高净值人群海外投资首选美国 比起收益更看重安全性 外汇 银行理

2017-04-19 12:29

  2016年以来,人民币持续贬值,美元兑换汇率已突破6.7关口,较2015年汇改前贬值近9%。纵观2015年,全国GDP增速为6.9%,创下近25年新低,国内经济陷入增长缓慢期。与此同时,越来越多的高净值人群放眼全球市场,以“把鸡蛋放在不同篮子里”的投资理念布局全球资产配置。

  虽然投资者大多主观上偏好本土投资,但全球资产配置的益处也非常明显。首先,可以降低资产相关性并分散风险。不同地区的不同产品组合可使资产相关系数降低,乃至负相关,以此对冲风险。第二,可利用大类资产轮动组合获得稳定收益。根据全球经济形势,选择不同的全球资产组合,并适时调整,获取稳定收益率。第三,满足其他个人需求。包括移民、避税、医疗、养老、家族传承等需求都可通过全球资产配置来满足。

  高净值人群在海外金融投资时也有许多考虑因素,注重风险规避的他们认为“安全风险控制方法”是最主要的考虑因素,占比达到64%;“实际收益”和“可靠的投资机构”也有超过三成的占比。高净值人群表示缺乏专业投资知识、资金转移困难和无投资渠道是目前海外金融投资遇到最大的问题,未来三年的投资计划上,超过一半的高净值人群愿意增加投资额度,选择减少投资额度的仅占8%,活动期间。海外保险的投资方式较目前有所上升。

  诺亚财富执行总裁林国沣认为,个人的专业能力和精力很难全面把控全球资产配置。为减少全球资产配置的风险,更理性地配置资产,需要专业化的技能、专业化的团队及专业化的服务。全球化资产配置是个大趋势,但投资人应保持谨慎。

  不过,除了益处,全球资产配置也具有特点鲜明的风险,主要是政策风险及市场风险。海外的政策把控、趋势分析的难度都远超国内。不同国家的金融文化、市场风格、制度安排也差异很大。

  高净值人群平均海外金融投资额为398万元人民币,外汇存款的投资比例最高,为31%,其次是基金15%

  高净值人群平均海外金融投资额为398万元人民币,其中200万至500万的人群占比最多。分散风险、子女教育和移民是高净值人群海外金融投资的三大主要原因。可见就目前而言,高净值人群的海外投资注重较为稳健的收益和避免亏损,而非高风险、高收益。因此,他们在海外金融投资的方式上,外汇存款的投资比例最高,为31%,其次是基金15%,保险、股票以及标准理财产品均有超过10%的占比。超过三成比例的高净值人群表示美国是他们海外投资金融产品最多的国家,销售-课程顾问(底薪3500元起)五险一金-北仑招聘-新北仑-阿拉宁

  他建议,在当前的金融环境下,增加海外PE/VC、对冲基金的配置。跨周期、跨币种、跨行业的海外PE/VC是分散投资、提升长期收益的重要支点。建议关注海外并购基金及房地产、跨境融资类的投资机会,同时适当关注自然资源类基金。另外,下半年海外股债等传统大类资产缺乏趋势性机会,同时市场波动性加大。建议高净值人群加大海外对冲基金特别是FOHF(对冲基金的基金)的配置比例。

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  胡润百富的调查显示,88%的高净值人群对全球金融环境非常关心,其中超过五成的人最为关心的是人民币贬值问题,其次对美元汇率和海外理财也有相当高的关注度,  配置家庭预备金、宝宝生养费和教育金

  文 | 《投资时报》记者 汤巾

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